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中小企業支援・企業診断・指導は経営相談室【横浜顧問所】横浜駅西口徒歩5分

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＜資金繰り・財務相談＞
会社経営・企業経営の自覚症状は、日々の資金繰りにこそ、はっきりと現れます。多くの中小企業は、資本金だけではとても設備や在庫資金を賄うことはできません。
売掛金も、現金になるまでは最低30日から60日はかかるものです。この分を支えるのが「借入金」です。いわば企業・会社の「血液」です。ところで、「売掛金・借入金・在庫資金」は、事業の必要三悪と言われています。人間と同様に、企業・会社もその体力が落ちると、この三つの面が重荷となります。いわば、「血液の病」に陥ります。

あなたの会社に次の点が現れたら要注意です。・借入金の返済が滞ってきた。・儲かっているはずだが、手元に現金が残らず活動がしにくい。・融資を受けたいが、銀行が良い返事をしない。・積立金をするにも余裕がない。「血液」に例えれば、新鮮な、流れの良いことが必要不可欠でしょう。このことから、資金については、次のことが重要です。・土地建物や設備・在庫資金は、5年以上の返済資金で充当しているか？・売掛金や手形は、買掛金や未払い金の倍以上あるだろうか？・有価証券や前渡金・前払い費用・仮払金などは、6ケ月で現金にしているだろうか？・いざという時、資金が詰まったらどうするか、を常に念頭に置いているだろうか？以上が、チェックポイントです。弊所は、支援を通じて、「明らかな」判断を提供します。

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